Est-ce que l’or est un bon investissement à long terme

Cette question pique la langue d’une tonne d’investisseurs. Bien que tout le monde sache que l’or est considéré comme étant un des investissements les plus sécuritaires en termes de risque, comme avec n’importe quel investissement, il est normal de se questionner sur celui-ci à long terme.

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En effet, quoique la commodité est, en général, sécuritaire (selon la performance historique), il y existe des risques que les investisseurs devraient connaître s’ils considèrent investir dans l’or à long terme.

Caractéristiques d’un investissement dans l’or

Avant de s’attarder sur le futur de l’or, explorons les caractéristiques de la commodité en question.

L’or est un actif qui ne génère pas de revenus. C’est-à-dire, vous ne recevez pas de dividendes pour l’or que vous possédez. La seule façon d’en tirer profit est de le vendre au moment opportun. De plus, l’investissement dans l’or engendre des coûts d’entreposage et d’assurance.

Sommaire:

L’or est une commodité reconnue pour le risque minime que celle-ci engendre et le fait que, historiquement, l’or permet à ses investisseurs de contourner l’inflation à long terme et à court terme.
Historiquement, à long terme, les investissements dans l’or ont un plus petit retour sur investissement que les actions et obligations.
Les cryptomonnaies peuvent-elles devenir une alternative viable à l’or?

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L’or est-il un investissement risqué à long-terme?

Historiquement, l’or a toujours été considéré comme étant un investissement sécuritaire.

Pourquoi? Pour commencer, ce métal précieux c’est enraciné dans notre histoire, culture et société depuis des centaines (et mêmes milliers) d’années. En effet, ouvrez n’importe quel livre d’histoire et vous allez voir que l’être humain à (presque) toujours associé l’or à la richesse et au pouvoir. C’est pourquoi, psychologiquement, tant que notre société ne pivote pas de 180 degrés, nous allons toujours accorder une certaine valeur à l’or.

En Amérique du Nord, la valeur de l’or ne vient pas seulement des livres d’histoires. Entre 1934 et 1971, aux États-Unis, régnait l’étalon d’or avec le Golden Reserve Act. Dans ce système économique, la monnaie du pays est directement liée à la valeur de l’or. Par exemple, si le prix d’une once d’or est fixé à 50$, chaque dollar va valoir 1/50 d’une once d’or. Ce système a affermi l’importance et la valeur de l’or dans la société nord-américaine.

Mais qu’est-il arrivé quand le Président américain Nixon a mis fin à l’étalon d’or? Et bien, en août 1971, le Président américain fixe un prix de marché de $35 USD par once d’or. Mais où est rendu le prix d’une once d’or maintenant? Regardons dans le graphique ci-dessous :

Comme vous pouvez le voir, un investissement en 1971 (et même plus tard) dans seulement quelques onces d’or serait très profitable à long terme.

L’or vs les actions vs les obligations

Comme nous l’avons vu ci-dessus, l’or peut s’avérer comme un investissement très intéressant à long terme (historiquement). Mais seriez-vous mieux d’investir votre capital ailleurs?

En comparant l’or aux actions et aux obligations, le résultat de l’évaluation dépend entièrement de la période de temps que nous analysons.

En effet, durant la majorité des crises financières et économiques ou pendant les situations géopolitiques compliquées, l’or prend généralement le dessus au niveau de la performance sur le marché.

Cependant, en général, à long terme, si on compare le prix de l’or aux index d’actions Dow Jones Industrial Average ou S&P 500, les index d’actions performent jusqu’à trois fois mieux sur le marché. En revanche, si nous comparons l’index et l’or à partir du début des années 1900, les actions performent mieux (vraiment mieux).

Qu’en est-il des investissements dans les obligations à long terme? Dans les 100 dernières années, les obligations commerciales ont eu un retour sur investissement annuel d’environ 5%. Ceci est beaucoup moins que l’or ou les actions dans les mêmes 100 années. Cependant, les obligations ont toujours été un actif peu volatile et (presque) garanti.

Le Bitcoin : une alternative viable à l’or?

Depuis le lancement de la cryptomonnaie en 2009, plusieurs économistes ont pris la peine de comparer le Bitcoin à l’or. Examinons les caractéristiques du Bitcoin et comparons-les à l’or :

Volatilité : Pour l’instant, le Bitcoin est extrêmement volatile. L’or l’est beaucoup moins.
Liquidité : Les deux actifs peuvent être liquidés pour de l’argent. Cependant, il est plus facile de liquider le Bitcoin, étant donné que celui-ci n’est pas physique.
Rareté : Les deux actifs n’ont pas une offre illimitée. En effet, il existe qu’une certaine quantité d’or que nous allons pouvoir extraire sur notre planète. Tout comme il existe que 21 millions de Bitcoins (qui seront hors circulation en 2140).
Sécurité et risque : L’or est depuis (presque) toujours vu comme étant très sécuritaire. Pour l’instant, le Bitcoin n’est pas vu de la même façon. En effet, la cryptomonnaie est très souvent associée à un immense risque.

Comme vous pouvez le voir, les deux actifs possèdent plusieurs caractéristiques semblables. Cependant, est-ce que le Bitcoin est une alternative viable à l’or? La réponse est : présentement, personne ne le sait réellement. Seul le temps nous l’apprendra.

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Conclusion

Comme nous le répétons souvent dans nos articles, il est essentiel de faire vos recherches de marchés avant d’investir. N’oubliez pas, même si l’historique d’un actif démontre des retours sur investissements de 13 000%, ceci ne veut pas dire que le futur sera pareil.

Quoique l’or est considéré sécuritaire et peu volatile, il ne faut surtout pas se convaincre que c’est un chemin facile à la richesse (si c’était aussi facile que ça, tout le monde serait riche). Cependant, dans certains cas, cette commodité peut être une excellente addition dans votre portefeuille d’investissement afin de diversifier votre portefeuille, vous aider à contrer l’inflation ou pendant les crises économiques.