Guide du débutant sur les métaux précieux

métaux précieux pirate

L’or et l’argent sont reconnus comme des métaux précieux et sont convoités depuis longtemps. Aujourd’hui encore, les métaux précieux ont leur place dans le portefeuille d’un investisseur averti. Mais quel métal précieux est le meilleur à des fins d’investissement? Et pourquoi sont-ils si volatiles?

Il existe de nombreuses façons d’acheter des métaux précieux comme l’or, l’argent et le platine, et une flopée de bonnes raisons pour lesquelles vous devriez céder à la chasse au trésor. Donc, si vous débutez dans les métaux précieux, lisez la suite pour en savoir plus sur leur fonctionnement et comment vous pouvez y investir.

À lire: Pourquoi et comment acheter de l’or au Québec?

À retenir:

  • Les métaux précieux peuvent être un bon moyen de diversifier votre portefeuille et une bonne couverture contre l’inflation – mais l’or, peut-être le métal le plus connu, n’est pas le seul pour les investisseurs.
  • En plus de posséder du métal physique, les investisseurs peuvent y accéder via des marchés dérivés, les FNB et fonds communs de placement “métalliques”, ainsi que les actions des sociétés minières.
  • L’argent, le platine et le palladium sont tous des produits de base qui peuvent être ajoutés à votre portefeuille de métaux précieux, et chacun a ses propres risques et opportunités.

Pourquoi acheter de l‘or?

Nous allons commencer par le père fondateur de tous les métaux préciux: l’or. L’or est unique pour sa durabilité (il ne rouille pas et ne se corrode pas), sa malléabilité et sa capacité à conduire à la fois la chaleur et l’électricité. Il a des applications industrielles en dentisterie et en électronique, mais nous le connaissons principalement comme une base pour les bijoux et comme une forme de monnaie.

La valeur de l’or est déterminée par le marché 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. L’or se négocie principalement en fonction du sentiment – son prix est moins affecté par les lois de l’offre et de la demande. Cela est dû au fait que l’offre de la nouvelle mine est largement compensée par la taille même de l’or récolté en surface. Pour faire simple, lorsque les récolteurs ont envie de vendre, le prix baisse. Lorsqu’ils veulent acheter, une nouvelle offre est rapidement absorbée et les prix de l’or sont poussés à la hausse.

Plusieurs facteurs expliquent un désir accru de récolter ce métal précieux jaune:

  • Problèmes financiers systémiques: Lorsque les banques et la monnaie sont perçues comme instables et/ou que sa stabilité politique est discutable, l’or a souvent été recherché comme réserve de valeur sûre.
  • Guerre ou crises politiques: la guerre et les bouleversements politiques ont toujours mis les gens dans un mode de récolte d’or. Une épargne réalisée toute la vie peut être portable et stocké jusqu’à ce qu’il doit être échangé pour des produits alimentaires, un abri ou passage à une  destination sûre.
  • Inflation: lorsque les taux de rendement réels sur les marchés des actions, des obligations ou de l’immobilier sont négatifs, les gens affluent régulièrement vers l’or en tant qu’actif qui maintiendra sa valeur.

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Quel est le prix actuel de l’or et combien vaut un lingot d’or?

Le prix d’une once d’or, en dollars américains est illustré sur le graphique ci-dessous. Le prix des lingots d’or dépends de la quantité d’onces que celui-ci pèse. Vous pouvez toujours multiplier le prix d’une once d’or par le poids du lingot pour avoir le prix exact.

Pourquoi acheter de l’argent?

métaux précieux argent

Contrairement à l’or, le prix de l’argent oscille entre son rôle perçu comme réserve de valeur et son rôle de métal industriel. Pour cette raison, les fluctuations de prix sur le marché de l’argent sont plus volatiles que l’or.

Ainsi, alors que l’argent s’échangera à peu près au même niveau que l’or en tant qu’article à récolter, l’équation offre/demande industrielle du métal exerce une influence tout aussi forte sur son prix. Cette équation a toujours fluctué avec les nouvelles innovations, notamment:

  • La montée en puissance d’une vaste classe moyenne dans les économies de marché émergentes de l’Est, qui a créé une demande explosive d’appareils électriques, de produits médicaux et d’autres articles industriels nécessitant des composants en argent. Des roulements aux connexions électriques, les propriétés de l’argent en ont fait une marchandise recherchée.
  • Le rôle autrefois prédominant de l’argent dans l’industrie de la photographie – film photographique à base d’argent – qui a été éclipsé par l’avènement de l’appareil photo numérique.
  • Utilisation de l’argent dans les batteries, les applications supraconductrices et les marchés des microcircuits.

Il est difficile de savoir si, ou dans quelle mesure, ces développements affecteront la demande globale non liée aux investissements d’argent. Une chose est sûre: le prix de l’argent est affecté par ses applications et est non seulement utilisé dans la mode ou comme un gage de valeur.

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Quel est le prix actuel de l’argent et combien vaut un lingot d’argent?

Le prix d’une once d’argent, en dollars américains est illustré sur le graphique ci-dessous. Le prix des lingots d’argent dépends de la quantité d’onces que celui-ci pèse. Vous pouvez toujours multiplier le prix d’une once d’argent par le poids du lingot pour avoir le prix exact.

Pourquoi acheter de la platine?

Tout comme l’or et l’argent, le platine se négocie 24 heures sur 24 sur les marchés mondiaux des matières premières. Il a souvent tendance à atteindre un prix plus élevé (au gramme) que l’or pendant les périodes habituelles de marché et de stabilité politique simplement parce qu’il est beaucoup plus rare. Beaucoup moins de métal est réellement extrait du sol chaque année.

Il existe également d’autres facteurs qui déterminent le prix de la platine:

  • Comme l’argent, le platine est considéré comme un métal industriel. La plus grande demande de platine provient des catalyseurs automobiles, qui sont utilisés pour réduire la nocivité des émissions. Après cela, les bijoux représentent la majorité de la demande. Les catalyseurs de raffinage du pétrole et des produits chimiques et l’industrie informatique utilisent le reste.
  • Les mines de platine sont fortement concentrées dans seulement deux pays – Russie et l’Afrique du Sud. Cela crée un plus grand potentiel d’actions dignes de cartels/monopoles qui soutiendrait ou même augmenterait artificiellement les prix de la platine.
  • En raison de la forte dépendance de l’industrie automobile à l’égard du métal, les prix de la platine sont déterminés en grande partie par les ventes d’automobiles et les chiffres de la production. La législation sur les émissions de CO2 pourrait obliger les constructeurs automobiles à installer davantage de pots catalytiques, ce qui augmenterait la demande. Mais depuis le début de 2010, plusieurs constructeurs automobiles ont commencé à se tourner vers les catalyseurs automobiles recyclés ou à utiliser davantage un métal similaire et fiable – et généralement moins cher – le palladium.

Les investisseurs doivent considérer que tous ces facteurs contribuent à faire de la platine le plus volatile des métaux précieux.

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Quel est le prix actuel de la platine et combien vaut un lingot de platine?

Le prix d’une once de platine, en dollars américains est illustré sur le graphique ci-dessous. Le prix des lingots de platine dépends de la quantité d’onces que celui-ci pèse. Vous pouvez toujours multiplier le prix d’une once de platine par le poids du lingot pour avoir le prix exact.

Pourquoi acheter du palladium?

Moins connu que les trois métaux ci-dessus est le palladium, qui a des utilisations plus industrielles. Le palladium est un métal argenté brillant utilisé dans de nombreux types de processus de fabrication, en particulier pour l’électronique et les produits industriels. Il peut également être utilisé en dentisterie, médecine, applications chimiques, bijoux et traitement des eaux souterraines. La majorité de l’approvisionnement mondial de ce métal rare, qui porte le numéro atomique 46 sur le tableau périodique des éléments, provient de mines situées aux États-Unis, en Russie, en Afrique du Sud et au Canada. Les bijoutiers ont d’abord incorporé le palladium dans les bijoux en 1939. Lorsqu’il est mélangé avec de l’or jaune, l’alliage forme un métal plus fort que l’or blanc. En 1967, le gouvernement des Tonga a émis des pièces en palladium en circulation vantant le couronnement du roi Taufa Ahau Tupou IV. Il s’agit du premier cas enregistré de palladium utilisé dans la monnaie.

Les métallurgistes peuvent créer de minces feuilles de palladium allant jusqu’à deux cent cinquante millièmes de pouce (0,0001016 millimètres). Le palladium pur est malléable, mais il devient plus fort et plus dur une fois que quelqu’un travaille avec le métal à température ambiante. Les feuilles sont ensuite utilisées dans des applications telles que l’énergie solaire et les piles à combustible.

La plus grande utilisation industrielle du palladium est dans les convertisseurs catalytiques, car le métal sert de grand catalyseur qui accélère les réactions chimiques. Ce métal brillant est 12,6% plus dur que le platine, ce qui rend l’élément également plus durable que le platine.

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Quel est le prix actuel du palladium et combien vaut un lingot de palladium?

Le prix d’une once de palladium, en dollars américains est illustré sur le graphique ci-dessous. Le prix des lingots de palladium dépends de la quantité d’onces que celui-ci pèse. Vous pouvez toujours multiplier le prix d’une once de palladium par le poids du lingot pour avoir le prix exact.

Quelques façons d’obtenir des métaux précieux

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Jetons un coup d’œil aux autres options disponibles pour ceux qui souhaitent investir dans les métaux précieux (sans nécessairement les acheter physiquement).

Fonds négociés en bourse (FNB)

Les fonds négociés en bourse existent pour les trois métaux précieux. Les FNB sont un moyen pratique et liquide d’acheter et de vendre de l’or, de l’argent ou de la platine. Cependant, investir dans des FNB ne vous donne pas accès à la marchandise physique, vous n’avez donc pas de créance sur le métal du fonds. Vous n’obtiendrez pas la livraison réelle d’un lingot d’or ou d’une pièce d’argent.

Lingots physiques

Les pièces et les barres sont strictement pour ceux qui ont un endroit pour les mettre comme un coffre-fort ou un coffre personnel à la banque. Certes, pour ceux qui s’attendent au pire, les lingots sont la seule option, mais pour les investisseurs avec une vision à court terme, les lingots sont illiquides et carrément gênants à stocker (sauf si stocké par de entreprises externes).

Fonds communs de placement et actions ordinaires

Les actions des mineurs de métaux précieux sont mises à profit pour faire évoluer les prix des métaux précieux. À moins que vous ne sachiez comment les actions minières sont évaluées, il peut être plus sage de s’en tenir aux fonds dont les gestionnaires ont de solides performances.

Certificats

Les certificats offrent aux investisseurs tous les avantages de la propriété physique de l’or sans les tracas du transport et du stockage. Cela dit, si vous recherchez une assurance en cas de catastrophe réelle, les certificats ne sont que du papier. Ne vous attendez pas à ce que quelqu’un les prenne en échange de quoi que ce soit de valeur.

Futurs (contrat à termes) et options

Les marchés à terme et d’options offrent des liquidités et un effet de levier aux investisseurs qui souhaitent faire de gros paris sur les métaux. Les plus grands profits et pertes potentiels peuvent être obtenus avec les produits dérivés.

À lire: 12 habitudes faciles qui vont vous aider à atteindre la liberté financière

Les métaux précieux sont-ils un bon investissement?

métaux précieux or

Les métaux précieux offrent une protection contre l’inflation unique: ils ont une valeur intrinsèque, ils ne comportent aucun risque de crédit et ils ne peuvent pas être gonflés. Cela signifie que vous ne pouvez pas en imprimer plus. Ils offrent également une véritable «assurance bouleversement» contre les bouleversements financiers ou politiques/militaires.

Du point de vue de la théorie de l’investissement, les métaux précieux fournissent également une corrélation faible ou négative avec d’autres classes d’actifs comme les actions et les obligations. Cela signifie que même un petit pourcentage de métaux précieux dans un portefeuille réduira à la fois la volatilité et le risque.

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Quels sont les risques liés aux métaux précieux?

Chaque investissement comporte son propre ensemble de risques. Bien qu’ils puissent s’accompagner d’un certain degré de sécurité, il existe toujours un risque lié à l’investissement dans les métaux précieux. Les prix des métaux peuvent baisser en raison de déséquilibres techniques (plus de vendeurs que d’acheteurs). Cela dit, en période d’incertitude économique, les vendeurs en bénéficient, car les prix ont tendance à monter en flèche.

Conclusion

Les métaux précieux constituent un moyen utile et efficace de diversifier un portefeuille.

L’astuce pour réussir avec eux est, comme avec les autres produits financiers, de connaître vos objectifs et votre profil de risque avant de vous lancer. La volatilité des métaux précieux peut être exploitée pour fructifier votre patrimoine.

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