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Investir dans les métaux précieux | Guide des métaux rares

    Investir dans les métaux précieux | Guide des métaux rares

    Plongez dans le monde scintillant de l’or et de l’argent – des trésors convoités depuis l’aube de l’humanité, et maintenant les stars des portefeuilles d’investissement modernes. De l’or resplendissant des pirates dans nos contes d’enfance aux bijoux en argent qui ornent nos boîtes à bijoux, ces métaux ont toujours régné en maîtres. Mais ils ne sont pas seulement beaux à regarder; ces métaux précieux sont devenus des instruments d’investissement de choix pour les titans financiers et les investisseurs de tous les jours.

    Maintenant, la question brûlante qui se pose est la suivante : Pour les Québécois en quête de richesses, quel métal précieux brille le plus en matière d’investissement ?

    À lire: Pourquoi et comment acheter de l’or au Québec?

    À retenir:

    • En plus de posséder du métal physique, les investisseurs peuvent y accéder via des marchés dérivés, les FNB, les actions des sociétés minière, et fonds communs de placement “métalliques”.
    • Les métaux précieux peuvent être un bon moyen de diversifier votre portefeuille et sont une bonne couverture contre l’inflation.
    • L’argent, le platine et le palladium sont tous des produits de base qui peuvent être ajoutés à votre portefeuille d’investissement.

    Pourquoi acheter de l‘or?

    prix de l'or à travers le temps

    La valeur de l’or est déterminée par le marché 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. L’or se négocie principalement en fonction du sentiment – son prix est moins affecté par les lois de l’offre et de la demande. Cela est dû au fait que l’offre de la nouvelle mine est largement compensée par la taille même de l’or récolté en surface.

    Pour faire simple, lorsque les récolteurs ont envie de vendre, le prix baisse. Lorsqu’ils veulent acheter, une nouvelle offre est rapidement absorbée et les prix de l’or sont poussés à la hausse.

    Une grande partie de la valeur que nous accordons à l’or se repose sur le fait que cette commodité a été depuis longtemps associé à la monnaie.

    Plusieurs facteurs expliquent un désir accru de récolter ce métal précieux jaune:

    • Problèmes financiers: Lorsque les banques et la monnaie sont perçues comme instables et/ou que sa stabilité politique est discutable, l’or a souvent été recherché comme réserve de valeur sûre.
    • Inflation: Les investisseurs achètent de l’or en tant de forte inflation aux États-Unis étant donné la corrélation négative entre la monnaie américaine et le prix de l’once d’or.
    • Guerre ou crises politiques: La guerre et les bouleversements politiques ont toujours motivé les investisseurs à sauter sur l’or.

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    Quel est le prix actuel de l’or et combien vaut un lingot d’or?

    Le prix d’une once d’or, en dollars américains est illustré sur le graphique ci-dessous. Le prix des lingots d’or dépends de la quantité d’onces que celui-ci pèse. Vous pouvez toujours multiplier le prix d’une once d’or par le poids du lingot pour avoir le prix exact.

    Pourquoi acheter de l’argent?

    métaux précieux argent

    Contrairement à l’or, le prix de l’argent oscille entre son rôle perçu comme réserve de valeur et son rôle de métal industriel. Pour cette raison, les fluctuations de prix sur le marché de l’argent sont plus volatiles que l’or.

    Ainsi, alors que l’argent s’échangera à peu près au même niveau que l’or en tant qu’article à récolter, l’équation offre/demande industrielle du métal exerce une influence tout aussi forte sur son prix. Cette équation a toujours fluctué avec les nouvelles innovations, notamment:

    • La montée en puissance d’une vaste classe moyenne dans les économies de marché émergentes de l’Est, qui a créé une demande explosive d’appareils électriques, de produits médicaux et d’autres articles industriels nécessitant des composants en argent. Des roulements aux connexions électriques, les propriétés de l’argent en ont fait une marchandise recherchée.
    • Utilisation de l’argent dans les batteries, les applications supraconductrices et les marchés des microcircuits.
    • Le rôle autrefois prédominant de l’argent dans l’industrie de la photographie – film photographique à base d’argent – qui a été éclipsé par l’avènement de l’appareil photo numérique.
    Prix de l'argent à travers le temps

    Il est difficile de savoir si, ou dans quelle mesure, ces développements affecteront la demande globale non liée aux investissements d’argent. Une chose est sûre: le prix de l’argent est affecté par ses applications et est non seulement utilisé dans la mode ou comme un gage de valeur.

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    Quel est le prix actuel de l’argent et combien vaut un lingot d’argent?

    Le prix d’une once d’argent, en dollars américains est illustré sur le graphique ci-dessous. Le prix des lingots d’argent dépends de la quantité d’onces que celui-ci pèse. Vous pouvez toujours multiplier le prix d’une once d’argent par le poids du lingot pour avoir le prix exact.

    Pourquoi acheter de la platine?

    Tout comme l’or et l’argent, le platine se négocie 24 heures sur 24 sur les marchés mondiaux des matières premières. Il a souvent tendance à atteindre un prix plus élevé (au gramme) que l’or pendant les périodes habituelles de marché et de stabilité politique simplement parce qu’il est beaucoup plus rare. Beaucoup moins de métal est réellement extrait du sol chaque année.

    Il existe également d’autres facteurs qui déterminent le prix de la platine:

    • Comme l’argent, le platine est considéré comme un métal industriel. La plus grande demande de platine provient des catalyseurs automobiles, qui sont utilisés pour réduire la nocivité des émissions. Après cela, les bijoux représentent la majorité de la demande. Les catalyseurs de raffinage du pétrole et des produits chimiques et l’industrie informatique utilisent le reste.
    • Les mines de platine sont fortement concentrées dans seulement deux pays – Russie et l’Afrique du Sud. Cela crée un plus grand potentiel d’actions dignes de cartels/monopoles qui soutiendrait ou même augmenterait artificiellement les prix de la platine.
    • En raison de la forte dépendance de l’industrie automobile à l’égard du métal, les prix de la platine sont déterminés en grande partie par les ventes d’automobiles et les chiffres de la production.

    Les investisseurs doivent considérer que tous ces facteurs contribuent à faire de la platine le plus volatile des métaux précieux.

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    Quel est le prix actuel de la platine et combien vaut un lingot de platine?

    Le prix d’une once de platine, en dollars américains est illustré sur le graphique ci-dessous. Le prix des lingots de platine dépends de la quantité d’onces que celui-ci pèse. Vous pouvez toujours multiplier le prix d’une once de platine par le poids du lingot pour avoir le prix exact.

    Pourquoi acheter du palladium?

    Moins connu que les trois métaux ci-dessus est le palladium, qui a des utilisations plus industrielles que les autres métaux précieux discutés précédemment.

    Le palladium est un métal argenté brillant utilisé dans de nombreux types de processus de fabrication, en particulier pour l’électronique et les produits industriels. Il peut également être utilisé en médecine, applications chimiques, bijoux et traitement des eaux souterraines.

    Le palladium pur est malléable, mais il devient plus fort et plus dur une fois que quelqu’un travaille avec le métal à température ambiante. Les feuilles sont ensuite utilisées dans des applications telles que l’énergie solaire et les piles à combustible.

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    Quel est le prix actuel du palladium et combien vaut un lingot de palladium?

    Le prix d’une once de palladium, en dollars américains est illustré sur le graphique ci-dessous. Le prix des lingots de palladium dépends de la quantité d’onces que celui-ci pèse. Vous pouvez toujours multiplier le prix d’une once de palladium par le poids du lingot pour avoir le prix exact.

    Les métaux précieux sont-ils un bon investissement?

    métaux précieux or

    Les métaux précieux offrent une protection contre l’inflation unique: ils ont une valeur intrinsèque, ils ne comportent aucun risque de crédit et ils ne peuvent pas être gonflés. Cela signifie que vous ne pouvez pas en imprimer plus. Ils offrent également une véritable «assurance bouleversement» contre les bouleversements financiers ou politiques/militaires.

    Du point de vue de la théorie de l’investissement, les métaux précieux fournissent également une corrélation faible ou négative avec d’autres classes d’actifs comme les actions et les obligations. Cela signifie que même un petit pourcentage de métaux précieux dans un portefeuille réduira à la fois la volatilité et le risque.

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    Quelques façons d’obtenir des métaux précieux

    Jetons un coup d’œil aux autres options disponibles pour ceux qui souhaitent investir dans les métaux précieux (sans nécessairement les acheter physiquement).

    Fonds négociés en bourse (FNB)

    Les fonds négociés en bourse existent pour les trois métaux précieux. Les FNB sont un moyen pratique et liquide d’acheter et de vendre de l’or, de l’argent ou de la platine. Cependant, investir dans des FNB ne vous donne pas accès à la marchandise physique, vous n’avez donc pas de créance sur le métal du fonds.

    Lingots physiques

    métaux précieux argent papier

    Les pièces et les barres sont strictement pour ceux qui ont un endroit pour les mettre comme un coffre-fort ou un coffre personnel à la banque. Certes, pour ceux qui s’attendent au pire, les lingots sont la seule option, mais pour les investisseurs avec une vision à court terme, les lingots sont illiquides et carrément gênants à stocker (sauf si stocké par de entreprises externes).

    Fonds communs de placement et actions ordinaires

    Les actions des mineurs de métaux précieux sont mises à profit pour faire évoluer les prix des métaux précieux. À moins que vous ne sachiez comment les actions minières sont évaluées, il peut être plus sage de s’en tenir aux fonds dont les gestionnaires ont de solides performances.

    Futures (contrat à termes) et options

    Les marchés à terme et d’options offrent des liquidités et un effet de levier aux investisseurs qui souhaitent faire de gros paris sur les métaux. Les plus grands profits et pertes potentiels peuvent être obtenus avec les produits dérivés.

    À lire: 12 habitudes faciles qui vont vous aider à atteindre la liberté financière

    Quels sont les risques liés aux métaux précieux?

    Chaque investissement comporte son propre ensemble de risques. Bien qu’ils puissent s’accompagner d’un certain degré de sécurité, il existe toujours un risque lié à l’investissement dans les métaux précieux. Les prix des métaux peuvent baisser en raison de déséquilibres techniques (plus de vendeurs que d’acheteurs). Cela dit, en période d’incertitude économique, les vendeurs en bénéficient, car les prix ont tendance à monter en flèche.

    Conclusion

    Les métaux précieux constituent un moyen utile et efficace de diversifier un portefeuille.

    L’astuce pour réussir avec eux est, comme avec les autres produits financiers, de connaître vos objectifs et votre profil de risque avant de vous lancer. La volatilité des métaux précieux peut être exploitée pour fructifier votre patrimoine.


    FAQ

    Est-il une bonne idée d’investir dans un lingot d’or?

    L’investissement dans un lingot d’or peut être une bonne idée si vous cherchez un moyen de diversifier votre portefeuille d’investissement. Historiquement, l’or a été une excellente réserve de valeur, souvent résistant aux fluctuations des marchés financiers. Il peut servir de couverture contre l’inflation et l’instabilité économique, car l’or conserve généralement sa valeur malgré ces facteurs.

    Est-il une bonne idée d’investir dans un lingot d’argent?

    L’argent, comme l’or, peut être une forme d’investissement qui peut aider à diversifier votre portefeuille. Les lingots d’argent sont généralement moins chers que les lingots d’or, ce qui peut les rendre plus accessibles à un plus grand nombre d’investisseurs.
    L’argent a des applications industrielles plus larges que l’or, ce qui signifie que sa demande peut être influencée par des facteurs tels que les tendances technologiques et les conditions économiques. Cela peut, à son tour, influencer les prix de l’argent.

    Est-il une bonne idée d’investir dans un lingot de platine?

    Le platine est un autre métal précieux qui peut être une option d’investissement attrayante pour certains investisseurs. Il est utilisé dans un certain nombre d’industries, y compris l’automobile, la bijouterie et l’électronique, ce qui peut créer une demande constante.
    Cependant, le marché du platine est généralement plus petit et plus volatil que ceux de l’or et de l’argent. Cela peut créer plus de risques, mais aussi potentiellement plus de récompenses.

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